Российские власти планируют лишить анонимности расчёты в криптовалюте и передать надзор за такими операциями Росфинмониторингу. Новые нормы, по словам советника директора ведомства Влады Корчагиной, предусмотрены в законе о либерализации крипторынка, который намерены принять до 1 июля.
Обязательная идентификация и KYC
Для всех участников крипторынка вводится система противодействия отмыванию денег. Новые участники будут обязаны проходить полную идентификацию клиентов (KYC): устанавливать сведения о самом клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
Сейчас брокеры и управляющие могут применять упрощённую идентификацию, однако если существующий клиент захочет работать с криптоактивами, ему потребуется дополнительно «доидентификация» — сбор недостающих данных. Цифровые депозитарии и криптообменники смогут делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг.
Контроль операций и пороговые уведомления
Вводится обязательный контроль за операциями с цифровой валютой и цифровыми правами: появится пять новых видов операций, подлежащих информированию Росфинмониторинга. Пороговое значение для уведомлений — от миллиона рублей, то есть контроль будет направлен прежде всего на крупные транзакции, а не на все операции подряд.
Цифровые депозитарии, как и банки, получат право отказывать в заключении договоров цифрового счёта или доступа к идентификаторам, если есть подозрения в легализации доходов либо финансировании терроризма со стороны клиента.
Travel rule и интеграция с платформой ЦБ
Будет введено требование сопровождать переводы цифровой валюты информацией о отправителе и получателе (так называемое travel rule). Кроме того, цифровые депозитарии планируют интегрировать с платформой Банка России «Знай своего клиента»: ЦБ будет передавать оценку юридических лиц, а депозитарии обязаны применять ограничительные меры к высокорисковым клиентам.
Риски несоответствия стандартам FATF
По словам Корчагиной, такие требования выдвигает FATF — международная группа по борьбе с отмыванием денег. Если в ходе очередной оценки в 2028 году Россия не подтвердит соответствие стандартам, это может привести к включению страны в «серые» или «чёрные» списки организации, что грозит ещё большим ограничением доступа к мировой финансовой системе.
