Минфин России подготовил и внес в правительство проект поправок, расширяющих возможности контроля за банковскими переводами граждан.
Документ предусматривает расширение объема обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центробанком для более точного выявления доходов. Отмечается, что под переводами с карты на карту, формально не облагаемыми налогами, нередко скрывается оплата услуг, аренды и иной предпринимательской деятельности.
Согласно инициативе, ФНС сможет запрашивать у банков сведения о физических лицах без привязки к конкретным основаниям, перечисленным в Налоговом кодексе.
Между налоговой службой и Центробанком планируется запустить систему регулярного обмена информацией. ФНС будет передавать регулятору данные об открытии и закрытии счетов, банковских картах, электронных кошельках, категориях доходов и других параметрах.
Центробанк с использованием собственных алгоритмов сможет формировать «карту активов» гражданина и сопоставлять ее с движением средств по операциям.
Ожидается, что власти получат инструмент для более точного выявления любых аномалий в финансовой активности граждан — от сокрытия доходов с целью ухода от налогов до операций, потенциально связанных с отмыванием средств.
ИНН предлагается сделать основным идентификатором клиентов банков, чтобы государство могло увязать данные о счетах, операциях и доходах человека во всех задействованных системах.
Ряд ведомств уже указал на недостатки законопроекта. В числе критических замечаний — отсутствие расшифровки термина «категории доходов», а также риск злоупотреблений, связанный с обязанностью раскрывать банковские реквизиты.
