Банк России включает перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) свыше 200 000 рублей в перечень признаков возможного мошенничества. Эти критерии банки используют при оценке операций по выдаче наличных.
Какие признаки учитываются банками
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе через СБП на сумму более 200 000 рублей;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке;
- снятие в необычное время суток, на нетипичную сумму или в непривычном месте;
- запрос на выдачу наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду);
- изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции;
- изменение характеристик устройства, с которого выполняются операции, или наличие на нём вредоносного ПО;
- пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
В ведомстве подчеркнули, что перечисленные критерии помогают выявлять потенциально мошеннические операции, но их наличие не означает автоматическую вину клиента.
